Инвестиции после смерти: брокерские счета в наследственных делах

Деловой Петербург, 24.03.2026

Инвестиции после смерти: брокерские счета в наследственных делах

Увлечение физлиц фондовым рынком выявило новую проблему. Перед смертью нужно успеть рассказать родне, где открыты брокерские счета, а наследникам стоит подготовиться к расходам на вступление в наследство.

Александр Пергушев, АО «Лайф Менеджмент»:

Активы, переданные в личный фонд, будут защищены от рисков учредителя еще при его жизни, иначе эти активы могут просто не дожить до передачи наследникам. Технически активы фонда не могут «замерзнуть» до вступления в наследство, поскольку у фонда есть профессиональный управляющий, действующий строго в рамках обозначенной учредителем стратегии, не зависимо от ухода учредителя. Для многих самым важным будет не позволить наследникам переругаться, и тут личным фондам нет равных, они позволяют реализовать любую волю — от раздачи активов по справедливости (разумеется в трактовке учредителя), до создания семейного эндаумента, распределяющего только доходы от активов. При этом, что немаловажно, фонд не создает налоговых неудобств, поскольку все налоги с доходов от активов уплатит сам фонд по ставкам физлиц, а при передаче активов или доходов от них в большинстве случаев налогов не возникает.